FAQ – Häufige Fragen
Für wen ist die Finanzberatung geeignet?
Unsere Finanzberatung richtet sich an Privatkunden, Familien, Selbstständige sowie Firmen- und Gewerbekunden. Das Einkommen spielt dabei keine entscheidende Rolle – wichtig ist der Wunsch nach Klarheit, Struktur und langfristiger Planung.
Was bedeutet Allfinanzberatung?
Allfinanzberatung bedeutet, dass wir alle Finanzthemen gemeinsam betrachten. Dazu gehören Absicherung, Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Versicherungen, Finanzierungen sowie unternehmerische Finanzlösungen. Einzelentscheidungen werden immer in ein Gesamtkonzept eingebettet.
Wie läuft ein erstes Gespräch ab?
Im ersten Gespräch geht es vor allem darum, Ihre persönliche Situation kennenzulernen. Wir hören zu, stellen gezielte Fragen und verschaffen uns gemeinsam einen Überblick über Ihre bestehenden Finanzen, Wünsche und Ziele.
Ist die Beratung unabhängig vom Einkommen?
Ja. Unsere Beratung ist unabhängig von der Höhe Ihres Einkommens. Entscheidend ist nicht, wie viel Sie verdienen, sondern wie sinnvoll Ihre finanzielle Struktur aufgebaut ist.
Gibt es eine langfristige Betreuung?
Ja. Finanzberatung verstehen wir als langfristige Begleitung. Ihre Finanzstrategie wird regelmäßig überprüft, angepasst und an neue Lebenssituationen oder gesetzliche Rahmenbedingungen angepasst.
Beraten Sie auch zu Factoring und Unternehmensfinanzen?
Ja. Für Unternehmen, Selbstständige und Gewerbekunden bieten wir Beratung zu Factoring, Liquiditätsmanagement, Unternehmensfinanzierung und strategischer Finanzplanung an.
Ist die Beratung persönlich oder auch digital möglich?
Beides ist möglich. Beratung kann persönlich vor Ort, digital per Video oder telefonisch erfolgen – flexibel und passend zu Ihrem Alltag.
Werden konkrete Produkte verkauft?
Im Mittelpunkt steht immer die Beratung und das Konzept. Konkrete Lösungen ergeben sich erst nach Analyse Ihrer Situation. Entscheidungen treffen Sie transparent und nachvollziehbar.
Wie oft sollte eine Finanzstrategie überprüft werden?
Wir empfehlen, die eigene Finanzstrategie regelmäßig zu überprüfen – mindestens einmal im Jahr oder bei wichtigen Veränderungen wie Jobwechsel, Familiengründung oder Investitionen.
Welche Themen werden typischerweise besprochen?
Häufige Themen sind Absicherung, Altersvorsorge, Vermögensaufbau, Finanzierungen, Versicherungen, Liquiditätsplanung sowie der Überblick über bestehende Verträge und Strukturen.